FTC می گوید بیت کوین و سایر کلاهبرداری های رمزنگاری بیشتر از همیشه پول می گیرند


سقوط کریپتو تنها راهی نیست که ارز غیرمتمرکز می تواند پول واقعی زیادی را برای دارندگان خود از دست بدهد. طبق گزارش جدیدی از کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، ارز دیجیتال به طور فزاینده ای به عنوان بخشی از کلاهبرداری استفاده می شود، یا به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از کلاهبرداری یا فقط به روشی که کلاهبرداران می خواهند پرداخت کنند.

FTC می‌گوید ۴۶۰۰۰ نفر گزارش داده‌اند که بیش از یک میلیارد دلار ارز دیجیتال را در کلاهبرداری‌های بین ژانویه ۲۰۲۱ تا مارس ۲۰۲۲ از دست داده‌اند، و خاطرنشان می‌کند که این تعداد فقط افرادی هستند که زیان خود را به FTC گزارش کرده‌اند. این احتمال وجود دارد که تعداد واقعی افرادی که کلاهبرداری شده و ارزهای دیجیتال گم شده اند بسیار بیشتر باشد، زیرا اکثر قربانیان ضررهای خود را به FTC گزارش نمی کنند.

حتی اگر رقم یک میلیارد دلاری ممکن است منعکس کننده مقدار واقعی پول از دست رفته نباشد، نشان می دهد که کلاهبرداری های رمزنگاری چقدر افزایش یافته است: زیان های گزارش شده در سال ۲۰۲۱ تقریبا ۶۰ برابر بیشتر از سال ۲۰۱۸ بوده است. و در سه ماهه اول سال ۲۰۱۸ تنها در سال ۲۰۲۲، زیان‌ها تقریباً نصف میزانی بود که در کل سال ۲۰۲۱ بود. یک چهارم پول از دست رفته در کلاهبرداری‌های گزارش‌شده اکنون در رمزارز است.

کریپتو در حال حاضر به عنوان یک زمین بازی برای خریدهای غیرقانونی، باج‌گیری هکرها و پولشویی شهرت چندانی ندارد. نقش فزاینده آن در کلاهبرداری های قدیمی به علاقه مندان کمک نمی کند تا این موضوع را مطرح کنند که ارز مجازی باید نقش بیشتری در بازارهای مالی و بانک ها بازی کند. در حالی که پرزیدنت بایدن فرمان اجرایی را در ماه مارس گذشته امضا کرد تا مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را ارائه کند، مشخص نیست که این مقررات چه خواهند بود، چه زمانی اجرا می‌شوند یا آیا برای جلوگیری از کلاهبرداری کاری انجام خواهند داد.

کارشناسان کلاهبرداری می گویند که این مسیر هشدار دهنده است و احتمالاً بدتر خواهد شد.

کتی استوکس، مدیر پیشگیری از کلاهبرداری در AARP، که منابع مرتبط با کلاهبرداری رمزارز خود را دارد، به Recode گفت: «وقتی مجرمان به روش جدیدی برای سرقت پول مردم دست می زنند، دیگران نیز از آنها پیروی می کنند. «این را با نیروهای «مشروعیت‌بخش» تبلیغات طرفدار رمزارز و حرکت ارائه‌دهندگان خدمات طرح ۴۰۱(k) برای اضافه کردن این سرمایه‌گذاری غیرقانونی و بسیار سوداگرانه به عنوان گزینه‌ای برای شرکت‌کنندگان در طرح خود، ترکیب کنید، نمی‌توان گفت که چه تعداد از مردم یک ضرر را از دست خواهند داد. پول زیادی – که احتمالاً آنها را پس نخواهند گرفت.»

بیش از نیمی از این یک میلیارد دلار از کلاهبرداری های مرتبط با سرمایه گذاری به دست آمده است: افرادی که قول می دهند می توانند پول قربانیان را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند تا بازدهی بزرگ داشته باشند. این نوع کلاهبرداری حتی اگر نوع ارز استفاده شده در آن جدید باشد، جدید نیست، اما بازار کریپتو که زمانی پررونق بود، احتمالاً فروش آن را به قربانیان آسان‌تر کرده است. مطمئناً کمک کرد که تا همین اواخر، مردم به طور مرتب گزارش می کردند که با افزایش قیمت کریپتو، مبالغ هنگفتی کسب کرده اند. این را با این واقعیت ترکیب کنید که اکثر مردم در وهله اول چیز زیادی در مورد کریپتو نمی دانند و شما دستور العمل عالی برای کلاهبرداری دارید.

دومین ضرر بیشتر از کلاهبرداری های عاشقانه بود که به نظر می رسد مربوط به کلاهبرداری های سرمایه گذاری باشد. به طور معمول، شخصی اعتماد قربانی را از طریق یک رابطه به دست می آورد، سپس آنها را وادار می کند که پول خود را به یک کلاهبرداری سرمایه گذاری یا به “کازانووا کیبورد” بدهند، همانطور که FTC به طور رنگارنگ به آنها اشاره می کند. سپس کلاهبردار قول می دهد که وجوه را سرمایه گذاری کند – فقط برای اینکه کلاهبردار با پول ناپدید شود.

در رتبه سوم، کلاهبرداری های جعل هویت تجاری و دولتی بود که خواستار پرداخت به صورت کریپتو هستند. به طور معمول، شخصی در مورد خریدی که انجام داده یا پولی که به یک سازمان دولتی بدهکار است، پیامکی، ایمیل یا تماس می گیرد. در حالی که قربانی هرگز آن خرید را انجام نداده و آن پول را مدیون نیست، به آنها گفته می شود که باید هزینه را پرداخت کند تا مشکل برطرف شود. به دلیل در دسترس بودن گسترده دستگاه های خودپرداز رمزنگاری که انجام آن پرداخت ها را برای قربانیان سریع و آسان می کند و ردیابی آنها را برای بازرسان دشوار می کند، به طور فزاینده ای به آنها گفته می شود که این پرداخت ها را به صورت رمزنگاری انجام دهند.

افراد جوان (۲۰ تا ۴۹ ساله) سه برابر بیشتر از سایر گروه‌های سنی مورد کلاهبرداری قرار می‌گیرند، اما میانگین پول از دست رفته به دلیل کلاهبرداری با افزایش سن افزایش می‌یابد. این به طور کلی در مورد کلاهبرداری های غیر رمزنگاری نیز صادق است: در حالی که تصور کلیشه ای این است که فقط افراد مسن تر مورد کلاهبرداری آنلاین قرار می گیرند، جوانان در واقع بیشتر قربانی می شوند. با این حال، ضرر و زیان آنها به همان اندازه ویرانگر نیست، زیرا معمولاً پول کمتری دارد و ممکن است بازیابی مالی برای آنها آسان تر باشد.

بازتاب دیگری از زمان و رسانه: تقریباً نیمی از افرادی که گزارش کرده‌اند مورد کلاهبرداری قرار گرفته‌اند، می‌گویند که منشا آن در رسانه‌های اجتماعی – بیشتر اینستاگرام و فیس‌بوک – است. شایان ذکر است که FTC یک آژانس آمریکایی است و پلتفرم‌هایی مانند تلگرام و واتس‌اپ (جایی که کلاهبرداری‌های رمزنگاری‌شده نیز گسترش می‌یابد) در کشورهای دیگر بسیار محبوب هستند. این بیش از چهار برابر تعداد کلاهبرداری های رمزنگاری شده است که در رسانه های اجتماعی در سال ۲۰۱۸ آغاز شد. به طور کلی، کلاهبرداری های مبتنی بر رسانه های اجتماعی (مانند مواردی که شامل همه اشکال ارز، نه فقط ارزهای دیجیتال) در سال های اخیر افزایش یافته است.

این گزارش تنها گزارشی نیست که نشان می‌دهد چگونه کلاهبرداران از یک چشم‌انداز ارز مجازی غیرمتمرکز به سختی تنظیم شده و ردیابی آن دشوار است. این امر ممکن است فروش رمزنگاری را به یک ابزار مالی مشروع و مفید برای مصرف کنندگان و تنظیم کننده ها سخت تر کند. در حالی که بسیاری از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال به مزایای ارزی اشاره می کنند که توسط بانک ها و دولت ها کنترل نمی شود، این عدم کنترل باعث می شود تا بازیگران بد به راحتی از مزیت ها استفاده کنند. و باید مصرف‌کنندگان را نسبت به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال محتاط‌تر کند، به‌ویژه زمانی که حتی سرمایه‌گذاری‌های قانونی نیز ضرر می‌کنند.

FTC توصیه می‌کند از سرمایه‌گذاری‌هایی که بازدهی بزرگ را وعده می‌دهند، هر چیزی که نیاز به پرداخت در رمزنگاری دارد، دوری کنید و دوستیابی آنلاین را با مشاوره سرمایه‌گذاری ترکیب نکنید. همچنین دارای یک سایت اختصاصی برای کلاهبرداری های مرتبط با رمزنگاری است.

دیدگاهتان را بنویسید