غول بانکی Credit Suisse روز پنجشنبه اعلام کرد که 54 میلیارد دلار از بانک مرکزی سوئیس وام خواهد گرفت که آخرین اقدام مقامات برای آرام کردن سرمایه گذاران و کاهش نگرانی های فزاینده از بحران بانکی جهانی است.
حرکت برای حمایت از دومین بانک تجاری بزرگ سوئیس باعث شد که سهام آن به دلیل واکنش خوب بازارها در اروپا و ایالات متحده افزایش یابد. یک روز قبل از آن، زمانی که سهام کردیت سوئیس سقوط کرد و ترس از احتمال افزایش سپرده‌های بانکی پس از فروپاشی دو بانک آمریکایی در هفته گذشته، شدت گرفت، این یک تغییر محسوس بود.
این خبر در حالی منتشر می شود که جانت یلن، وزیر خزانه داری آمریکا، آماده می شود تا بعداً به کنگره بگوید که سیستم بانکی آمریکا “به قوت خود باقی می ماند”.
بازارها به خوبی به اقدام سوئیس واکنش نشان دادند و معاملات آتی در لندن، فرانکفورت و وال استریت افزایش یافت.
سهام Credit Suisse پس از رشد اولیه 30 درصدی به حدود 23 درصد افزایش یافت، در حالی که سهام بانک های اروپایی کمی بهبود یافتند.
اولریش کورنر، مدیر عامل شرکت در بیانیه ای که نیمه شب در زوریخ منتشر شد، گفت: “این اقدامات نشان دهنده اقدام قاطع برای تقویت Credit Suisse است، زیرا ما به تحول استراتژیک خود برای ارائه ارزش به مشتریان و سایر سهامداران خود ادامه می دهیم.”
شاخص Euro Stoxx Banks که بزرگترین وام دهندگان قاره را دنبال می کند، در معاملات اولیه 1.5 درصد افزایش یافت در حالی که بازارهای اوراق قرضه اروپا که اغلب به عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه گذاران تلقی می شوند، نیز آرام شدند.
با این حال، معاملات در بازارهای آسیایی بی ثبات بود.
سر جان گیو، معاون سابق رئیس بانک انگلستان، به بی‌بی‌سی نیوز گفت: «آنچه یک شبه دیدیم این است که بانک مرکزی سوئیس می‌گوید «نه، ما اجازه نمی‌دهیم که این یک فروپاشی بی‌نظم شود».
این معامله پس از آن انجام شد که Credit Suisse منجر به فروش سهام بانک‌ها شد زیرا قیمت سهام آن به پایین‌ترین حد خود در روز چهارشنبه رسید و نگرانی‌های جدیدی در مورد سلامت بانک‌های جهانی پس از فروپاشی بانک Silicon Valley و Signature Bank در ایالات متحده ایجاد کرد.
مشکلات دیرینه کردیت سوئیس زمانی تشدید شد که بزرگترین سرمایه‌گذار آن، بانک ملی عربستان سعودی، گفت که نمی‌تواند کمک مالی بیشتری ارائه کند، زیرا نسبت به بررسی‌های نظارتی محتاط بود.
روز پنجشنبه، عمار الخدیری، رئیس بانک، گفت که آشفتگی بازار در سهام وام دهندگان سوئیسی “بی دلیل” است.
الخدیری به هادلی گمبل از CNBC گفت: «اگر به نحوه سقوط کل بخش بانکی نگاه کنید، متأسفانه بسیاری از مردم فقط به دنبال بهانه بودند. “این وحشت است، کمی وحشت. من معتقدم کاملاً غیرقابل توجیه است، چه برای Credit Suisse یا برای کل بازار.»
اقدام پنجشنبه Credit Suisse اولین بانک بین‌المللی بزرگی است که از زمان بحران مالی سال 2008 چنین راه نجاتی به آن داده شده است، و این اقدام می‌تواند سؤالاتی را در مورد اینکه چگونه بانک‌ها تورم فزاینده در سراسر جهان را هدایت می‌کنند، ایجاد کند. ماه گذشته، Credit Suisse بزرگترین زیان سالانه خود از آن زمان را گزارش کرد.
مشکلات در این بانک، که در سال 1856 تأسیس شد و یکی از بزرگترین مشکلات در جهان است، نگاه دنیای مالی را از ایالات متحده به اروپا معطوف کرده است.
بانک سیلیکون ولی، وام دهنده مورد علاقه بخش فناوری ایالات متحده، هفته گذشته تعطیل شد و مقامات فدرال را وادار کرد تا تمام سپرده های خود را تضمین کنند. دو روز بعد، رگولاتورهای نیویورک، Signature Bank، یک وام دهنده بزرگ در صنعت ارزهای دیجیتال را تعطیل کردند.
یلن بعداً روز پنجشنبه به کمیته مالی سنا خواهد گفت که سیستم بانکی آمریکا قوی است، زیرا او اولین مقام دولت بایدن است که بر سر تصمیم SVB با قانونگذاران روبرو می شود.
بر اساس اظهاراتی که پیش از جلسه منتشر شد، او گفت: «من می‌توانم به اعضای کمیته اطمینان دهم که سیستم بانکی ما سالم است و آمریکایی‌ها می‌توانند مطمئن باشند که سپرده‌هایشان در صورت نیاز وجود دارد.»
رهبران سیاسی در کشورهایی از جمله استرالیا و کره جنوبی نیز به دنبال این بوده اند که به سرمایه گذاران اطمینان دهند که بانک های آنها از سرمایه خوبی برخوردار هستند و با بحران مواجه نیستند.
اندرو کنینگهام از کپیتال اکونومیکس، پیش بینی اقتصادی مستقر در لندن، در یادداشتی پژوهشی در روز چهارشنبه گفت: «مشکلات در Credit Suisse یک بار دیگر این سوال را مطرح می کند که آیا این آغاز یک بحران جهانی است یا فقط یک مورد «غیرمتعارف» دیگر. ، قبل از اعلام معامله Credit Suisse.
در حالی که Credit Suisse مشکلات خاص خود را دارد که با مشکلاتی که SVB و Signature را کاهش دادند، متفاوت است، تحلیلگران گفتند که نرخ بهره بالاتر در ایالات متحده و خارج از آن بر ارزش دارایی های وام دهندگان در سراسر جهان فشار وارد کرده است.
بانک سوئیسی که در سال‌های اخیر با سودآوری ضعیف دست و پنجه نرم کرده است، روز سه‌شنبه هشدار داد که جریان اخیر مشتریانی که پول خود را بیرون می‌کشند کند شده است اما «هنوز معکوس نشده است». این اعتراف همزمان با افشای این موضوع بود که کردیت سوئیس در گزارش‌های مالی خود برای سال‌های 2021 و 2022 «ضعف‌های مادی» یافته است.
این بانک در سال های اخیر یکی پس از دیگری با رسوایی مواجه شده است. تابستان گذشته در ارتباط با یک توطئه پولشویی مربوط به یک باند مواد مخدر محکوم شد. و با یک صندوق سرمایه گذاری از بین رفته و یک وام دهنده ورشکسته بریتانیایی درگیر شده است.